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什么是基金单位净值,基金净值计算和盈亏决定因素

来源:【赢家江恩】责任编辑:zhangxiaoxue添加时间:2019-09-05 10:14:38
  在之前学习封闭式基金折价率时候我们都知道因为封闭型基金的特点,现在市场中投资者最为常见的是开放式基金,了解的交易方式以及概念等也都是如此,今天的什么是基金单位净值则是两者通用的概念,不过在具体举例的时候使用的是开放式基金的例子,这里给大家做一下说明。

  什么是基金单位净值和累计基金净值

  基金单位净值表示的是基金每1个单位内的净资产的价值,简单的说就是每1个单位基金值多少钱,具体计算的时候使用公式为总资产去掉总负债之后的净资产除以基金发行的总份额数。这里的负债是基金在交易过程所产生的费用,比如说应付的资本利息。封闭式基金则是直接按照市场交易价格进行买卖;开放式基金的份额我们都清楚是不固定的因此每日的时候都不一样,因此每天都会有数据更新,通常是在收盘之后计算出下一个交易日的数值作为交易的价格,进行此类基金交易的时候按照这数据进行申购和赎回。比如一个基金的目前的资产规模是10亿元,负债有1亿元,基金份额是5亿份,那么这一基金的单位净值就是(10-1)/5=1.8元/份。具体分辨是不是申购后亏损了就看你买入的净值在之后的出现涨幅数,红色数值表示上涨盈利;绿色数值表示下跌亏损,这个和股票品种是一样的。
基金净值

  累计基金净值是对于基金的一个分析指标,计算公式是使用最近的净值比上该基金成立以来的分红业绩之和,能够看得出这一个基金从开始以来的能够赚取利润的累计值,当然这里面是去掉基金亿元面值的。这一数值越大,表示这一基金在运作期间的的收益越高,基金经理人的业绩越好。

  通常在买入基金之后经常会关注的就是当日的单位净值,而累计净值则是在选择买入哪一个基金品种的时候才会使用。

  基金单位净值盈亏决定因素

  想要知道净值变化的决定因素,其实要对于基金的运作的组合或者是投资方向了解,通常现在市场中除了货币基金之外都是投向证券方向的基金,这一类基金配置的组合为股票、债券等,这些时候的变化波动就会影响基金净值变化以及变化幅度,在今年1月份股市较好,那么投资的股票型基金就是涨势比较好的;而如果最近利率出现了上涨,那么债券类基金表现就会好,除了市场因素之外,进行基金管理人的能力也是一项重大的影响因素。

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