基金资产净产值怎样计算

　　投资者基金的朋友，对于自己的资金资产净产值并不是很清楚，他们过多的还是依靠基金经理为自己的分析与讲解，所以想要在基金中获利，熟悉一定的基金知识是非常有必要的。那么基金资产净产值是怎样计算的呢?今天就跟随笔者来详细的了解下吧!

　　首先，我们要先知道什么是基金资产净值。它是指在一基金估值时点上，按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额,该余额是基金单位持有人的权益。按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值。基金资产净产值怎样计算?下面为大家讲解。

　　单位基金资产净值,即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为：

　　单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数

　　其中，总资产是指基金拥有的所有资产(包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等)按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用，应付资金利息等。基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

　　基金估值是计算单位基金资产净值的关键。基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具,如股票、债券等,由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：

　　1.上市股票和债券按照计算日的收市价计算,该日无交易的,按照最近一个交易日的收市价计算;

　　2. 未上市的股票以其成本价计算;

　　3.未上市国债及未到期定期存款,以本金加计至估值日的应计利息额计算;

　　4. 如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时,基金管理人依照国家有关规定办理。

　　以上就是有关基金资产净产值怎样计算的介绍，若想要了解更多，请关注基金知识栏目。投资者在进行基金投资时，一定不能够盲目的跟风，在听取基金经理的意见时候更要去增加自己的一些观点在进行投资，因为你要知道有这样的道理：求人不如求己。只有将自己慢慢的去容易基金市场，你才能够在基金中长期稳定的获利!(本文由赢家财富网：http://www.yingjia360.com/提供)