期权的内在价值及作用是什么，怎么算期权内在价值

　　期权的内在价值及作用是什么?怎么解释?很多投资者还并不清楚，本文简单介绍了一下，怎么计算，作用等内容，希望对大家有帮助。

　　期权内在价值，英文名称Intrinsic Value，行使期权的时候，多方可以获得收益现值。

　　期权合约价值中，包含内在价值以及时间价值。

　　内在价值，反映了标的资产价格与期权行权价格之间的关系，立即行权之后获得的收益。所获得的毛利率，也称之为内涵价值，不需要扣除期权费利润。

　　时间价值，期权价格与内在价值差额的剩余，也称之为外涵价值，标的物价格的变动，会有收益的增加额。

　　实值期权内在价值在零以上，虚值期权内在价值是零。

　　怎么算期权内在价值?

　　看涨期权内在价值计算：

　　执行价格<股票市价

　　股票市价-执行价格=看涨期权的内在价值

　　执行价格>股票市价

　　看涨期权的内在价值=0

　　看跌期权内在价值计算：

　　执行价格<股票市价

　　看跌期权的内在价值=0

　　执行价格>股票市价

　　执行价格-股票市价=看跌期权的内在价值

　　例如：

　　沪深300指数4100点，沪深300股指看涨期权合约，行权价格为4000点，实值期权，内在价值为4100点-4000点=100点。

　　如果看涨期权合约，价格为220点，时间价值为220点-100点=120点。

　　沪深300股指看涨期权合约，行权价格为4300点，虚值期权，内在价值=0，看涨期权合约，价格30点，时间价值=30点。

　　沪深300股指看涨期权合约，行权价格为4100点，平值期权，内在价值=0，看涨期权合约，价格60点，时间价值=60点。

　　内在价值和期权价值有什么区别?

　　1.概念区别

　　期权内在价值，行使期权的时候多方获得的收益现值，期权价值是可转换债券价值会比换砖价值以及纯粹债券价值高。

　　2.公式区别

　　期权价值：时间价值+内含价值;

　　内在价值：时间价值+内在价值。

　　3.内涵价值区别

　　期权内涵价值：期权敲定价格与现行期货价格的关系部分价值，在期权价格中。

　　期权内在价值：假定是一种美式期权，期权立即履约的价值。

　　期权的内在价值相关内容就介绍到这，仅供参考，实值期权和虚值期权,期权投资还是需要有必要了解。