古人有“达者为师”之说。作为一衣带水的近邻，日本在金融理财师的教育和认证方面起步较早，从1987年日本理财协会成立正式开始金融理财师(AFP)教育和1992年开始国际金融理财师(CFP)的认证，日本在金融理财领域的实践已经走在了我们的前面。“他山之石，可以攻玉”，日本的经验对上海的金融理财师教育和认证工作具有十分重要的借鉴意义。日前，本报记者采访了研究日本金融理财师教育和认证工作多年，并于10年前率先在上海倡导并主持金融理财师(系列)培训工作的吴仲华先生

　　记者 马翠莲 　　本期访谈人物：吴仲华

　　吴仲华，现任日本千叶商科大学金融理财专业研究生院(MBAinFP)资深教授，上海恒益理财培训中心主任，中日金融理财师(FP)实务研究会副理事长。

　　前不久国务院发展研究中心金融研究所发布的《2007中国金融理财报告》透露：中国富人现已拥有约1.44万亿美元的资产，且其规模在未来几年将以13%的速度迅猛增长，用不了多久这一数据将突破5万亿美元，中国大陆理财市场正在步入黄金10年。

　　然而，与日益上涨的理财需求相比，目前可以提供专业理财服务的理财专家却明显不足。日前上海市金融工委举行的金融理财师研讨会上也传出同样信息：上海金融理财服务队伍的现状与加快建设上海国际金融中心的要求不相适应，与满足上海市民增加财富性收入的需求不相适应。

　　FP必将在上海落地生根

　　《上海金融报》：2007年中国金融市场的火爆唤醒了人们的理财意识，但当这一市场出现震动之时，很多人变得手足无措。这正说明，绝大多数人还不懂得如何去正确地理财。而当众多的理财产品摆在面前时，消费者更是挑得眼花缭乱。

　　吴仲华：是这样的。今年6月10日，全国人大财经委员会副主任吴晓灵在中国国际融资洽谈会上，对专家理财的必要性进行了如是解释：“居民和企业财富积累到一定的程度之后，需要自主运用自己的财产，但由于知识、经验和信息的限制，自主的财产处置效率未必更高，让有知识、有经验的专家去运作资金，效率会大大提高。”

　　中国理财市场的日益扩大推动了国内对理财师的需求。根据有关方面的调查，目前，50%以上的人无计划分配资产，78%的人愿意接受专家顾问的理财意见，25%的人愿意委托理财。“理财”观念越来越被大众所接受，对金融理财师的需求日趋旺盛。

　　所以我一直努力推动金融理财师(FP)在上海的发展。16年前，我在国外研究日本“泡沫经济”时，偶然发现并开始系统研究西方的专业金融理财理论和实务，并于5年后回国传播金融理财理念。经过近10年的努力，由我本人及上海恒益理财培训中心作为开发机构、主办方和教材主编方，及培训参与方的“理财上岗证(系列)”和“金融理财师”相关工作在上海萌芽、发展，我备感荣幸和欣慰。

　　《上海金融报》：您从2003年起就参与筹划上海金融理财师(中级)的项目立项和之后的一系列工作，能否请吴先生简要介绍一下相关的情况？

　　吴仲华：2003年，我自告奋勇开始义务帮助上海市金融服务办公室、团市委等为参加上海首届理财知识大奖赛的26家沪上专业金融机构的参赛选手，进行特训辅导等工作。